余震

今日受断供潮冲击，A股的银行板块再度跳空低走，下跌2%，而家电、家居用品等下游板块亦受波及，纷纷走低。那就先说说这件事的最新进展。

首先是银行们纷纷坐不住了，陆续的发公告进行澄清。

农行认定涉及“保交楼”的按揭贷款6.6亿，占全行按揭余额的0.012%，占一手房按揭的0.017%，风险可控。

建行没说具体数字，就说规模小，风险可控。

兴业银行说涉及16亿，已断供的有3.84亿，集中在河南地区，规模不大，风险可控。

交行说涉及0.998亿，占比0.0067%，风险可控。

邮储说1.27亿，占比小，风险可控。

工行说涉6.37亿，占比0.01%，风险可控。

平安银行说涉0.318亿，占比0.011%，风险可控。

招行说涉0.12亿，占比不到0.001%，风险可控。

从这些数字看貌似就兴业银行有一些冲击，其余确实问题不大，即便是兴业银行去年利润800多亿，踩这点雷貌似也不算很严重。但我又想了想，还有其它几种情况可能发生：

1、这些跳出来澄清的都是踩雷小的，可能还有踩雷面积大的默不作声。

2、近几天断供项目的发展很快，周一20多家，周二就50多家，周三就100多家，以这个势头今天大概率还会有新增，这些银行统计涉事项目时用的是哪一个标准我没看到，甚至可能根本就没有固定的标准。

之前分析师算的规模都是几千亿，看这几个银行加起来也就三四十亿，这个数量级差距太大，肯定是哪里有不对劲的地方。

不过无论如何有澄清总比没澄清好，明天应该会稍微弹一下。

招行最近10连阴，跌的股东心里哇凉哇凉的，银行板块2022年算是完犊子了。最近好多网友留言问，拿着银行股吃息行不行？只要银行板块表现坑爹，有这个想法的人就特别多。

我其实早就算过了，买银行股吃息是A股里最坑爹的一种幻觉，真相是切自己腿上的肉喂自己吃。分红分的越多，市盈率市净率越低，比如民生银行，市盈率2.9倍，市净率只有0.32，这意味着股价只有净资产的32%。当年很多人眼看跌破净资产了，稳了，去抄底，现在已经亏自闭了。

但你千万别以为现在买就没风险，因为民生银行的港股市盈率只有1.66倍，市净率只有0.17，有没有很惊喜？有没有很意外？没想到地狱18层下面还有18层吧

……

还有一些网友留言问烂尾了怎么办？

我去年就多次提醒不要买恒大的期房，不要贪打折的便宜，当时要是听的进去还有救，现在雷都雷了也只能认命。如今受害业主唯一能指望的，就是监管层从大局出发，统筹和协调资源，尽量推动这些项目继续前进，质量不提了，至少保一个交付。

至于业主，我不建议退房，你现在退房也拿不到钱，只会让自己从业主变为债主。业主还能盼着政府救命，债主那你200%完犊子了。

单单一个恒大的2万亿，就拖垮了上下游多个公司，比如苏宁当初投资了200亿，结果自己都快嘎了，这200亿也打水漂了。另外暴雷房企牵连的银行贷款有几千亿，这些坏账目前都还没有明确说法。至于千万个普通家庭的兴衰荣辱，也就是这个时代起起伏伏的浪花。

……

1、美联储加息100个基点的可能性增加至50%，昨天还是30%的。

2、上海机场预计2022年上半年亏损12.3-12.9亿，其实场内一直有资金想做疫情复苏概念，比如机场，免税，旅游等板块，但凡有点利好马上就有人抬，奈何病毒真的厉害，反反复复折磨，多军憋着一口气就是上不去。

3、京沪高铁上半年预计亏10.32-15.47亿，这个业绩在预期内的， 上海都封了2个多月，京沪高铁怎么可能不亏钱。

4、保利发展上半年107亿利润，增长4%。这下再也没有人嫌弃保利增长慢了...持有保利是我在错误的板块幸运的买到了正确的股票。

5、中国神华406-416亿，增长56-59%，煤炭这两年行情真的好，但目前这个位置我不建议继续上车了，因为油价继续向上空间小，甚至在100以上徘徊的时间也不可能太长。

6、牧原股份上半年亏63-69亿，同比降166-172%，在养猪行业里这个表现已算是优秀，猪价已经开始出现拐点，下半年业绩回暖概率大。

7、比亚迪上半年利润28-36亿，增长138-206%，风口行业，A股多头最新一届扛把子。

8、三一重工上半年利润22-30亿，同比下降78-70%，去年一季度业绩还是不错的，所以同比跌的多，等到后面几个季度同比下滑就没那么夸张了，因为去年后几个季度业绩就垮了，这是正常表现。

就这些吧。